Европейский Союз окончательно исключил Гибралтар из своего перечня юрисдикций, имеющих стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и противодействием терроризму. Об этом сообщается на официальном сайте правительства Гибралтара.
Что такое отмывание денег и как с ним бороться
Отмывание денег — это финансовый механизм, при помощи которого преступники пытаются придать незаконно полученным доходам видимость легальных. Зачастую, это средства, полученные от коррупции, торговли наркотиками и людьми, мошенничества.
Получив «грязные» деньги, злоумышленники пытаются провести их через формально легальный бизнес, не позволяющий контролировать реальный оборот, либо спрятать их в юрисдикциях с высоким уровнем конфиденциальности, из которых их можно спокойно инвестировать через компании с непрозрачной структурой собственности.
В конце ХХ века произошел всплеск интереса бизнеса (в том числе, криминального) к офшорам — юрисдикциям с низким уровнем налогообложения и высоким уровнем конфиденциальности. Среди «классических» офшоров было немало зависимых заморских территорий европейских держав и бывших колоний, для которых это стало единственным способом привлечь крупные инвестиции.
Учитывая тот факт, что офшоры и схожие с ними в плане финансового регулирования страны, оказывали серьезное содействия организованной преступности и террористическим группировкам, ряд международных организаций развернули борьбы с отмыванием денег (Anti- Money Laundering — AML). Среди них: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), ООН, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), «Большая двадцатка» (G-20), Евросоюз и другие.
Одним из методов противодействия отмыванию денег стало составление «серых» и «черных» списков государств, имеющих недостатки в данной сфере. Юрисдикции, оказавшиеся в таких перечнях, сталкивались с серьезными проблемами. Против инвестирующих в них компаний зачастую вводятся санкции и ограничения, с ними проблематично проводить международные расчеты. Бизнес в таких государствах не может нормально развиваться, а поступления в бюджет падают. В подобных списках оказались все офшоры.
Чтобы выйти из перечней высокорисковых юрисдикций, их правительствам нужно было выполнить ряд требований. За основу большинство организаций принимают рекомендации, разработанные FATF.
Одна из ключевых — прозрачность бизнеса и контроль бенефициарной собственности. Если правоохранительные и фискальные органы, журналисты и общественники имеют возможность узнать, кто контролирует ту или иную компанию, смысла в отмывании денег нет, так как нелегальное происхождение очевидно.
Ограничения против Гибралтара
Как Schmidt&Schmidt писал ранее, Гибралтар был добавлен в серый список FATF в 2022 году. По мнению экспертов группы, юрисдикция имела стратегические недостатки в режиме противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, поэтому подлежала усиленному контролю.
В FATF отметили тогда, что будут проводить с Гибралтаром работу, направленную на устранение недостатков.
В июне 2023 года Группа заявила, что отмечает прогресс Гибралтара в рамках реализации плана действий по устранению стратегических недостатков в финансовом регулировании. Однако план полностью выполнен не был, поэтому FATF не стала исключать юрисдикцию из своего серого списка, и призвала как можно скорее устранить оставшиеся недостатки.
Правительство Гибралтара в ответ заявило, что продолжает неустанно работать над выполнением своего плана действий, и проинформировало общественность о том, что невыполненным остается всего одно из существенных требований.
С 2017 года Гибралтар находился в списке высокорисковых юрисдикций, составленном Еврокомиссией. Заморская территория Великобритании попала под усиленный финансовый мониторинг.
Правительство Гибралтара яростно оспаривало решение ЕС, утверждая, что оно осуществило значительные реформы. Они включали в себя углубление проверки клиентов финансовых учреждений и происхождения их средств, оптимизацию процедуры управления рисками, активизацию сотрудничества с правоохранительными органами.
В дальнейшем власти Гибралтара также внедрили публичный реестр бенефициаров, обеспечивший высокий уровень финансовой прозрачности.
В 2024 году FATF исключила Гибралтар из своего «серого списка». Эксперты группы констатировали прогресс в устранении недостатков в методах противодействия отмыванию денег.
Исключение Гибралтара из «высокорискового» перечня ЕС
В июле 2025 года руководство Евросоюза уведомило власти Гибралтара о том, что планирует исключить эту заморскую территорию Великобритании из списка юрисдикций, имеющих стратегические недостатки в режиме противодействия отмыванию денег.
Это важное событие отражает прогресс, достигнутый Гибралтаром в укреплении своей антиотмывочной системы, и имеет как политическое, так и репутационное значение. Важно отметить, что данное решение также имеет практические последствия для компаний, работающих между Гибралтаром и государствами-членами ЕС. Оно отменяет требование о применении «усиленных мер надлежащей проверки клиентов», ранее действовавшее в юрисдикциях ЕС в отношении транзакций или деловых отношений с участием Гибралтара
— говорится в заявлении правительства Гибралтара.
В начале августа 2025 года процедура исключения Гибралтара из «высокорискового» перечня была официально завершена.
Это решение касается не только восстановления статуса Гибралтара как ведущего финансового центра. Это решение имеет и практические последствия для ведения бизнеса между ЕС и Гибралтаром... Синергия, которая теперь официально признана существующей между нашими антиотмывочными режимами, позволяет безопасно отказаться от усиленных мер надлежащей проверки клиентов. Это хорошо для бизнеса. Это хорошо для торговли. Чтобы сохранить восстановленное доверие и чтобы Гибралтар продолжал восприниматься как партнер, а не как противник, мы должны продолжать нашу работу в этом направлении, и я направил нашим представителям в ЕС письмо с выражением твердой приверженности этому
— прокомментировал ситуацию министр юстиции, торговли и промышленности Найджел Фитэм.
В правительстве также подчеркнули, что решение властей ЕС «отражает безупречную работу... сферы финансовых услуг, а также — более широкие, долгосрочные отношения», которые Гибралтар выстраивает с Евросоюзом.
Что такое торговый реестр?
В нашем видео мы рассказываем, что такое торговый реестр и что можно сделать, чтобы проверить контрагента.
Если вам необходимо проверить вашего иностранного контрагента, обращайтесь в компанию Schmidt&Schmidt.
Мы предоставляем услуги по получению выписок из торговых реестров более чем в 100 странах мира.
