Европейская комиссия внесла Российскую Федерацию в список стран высокого риска со «стратегическими недостатками» в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Соответствующий пресс-релиз размещен на сайте ЕК.
Как Россию пытались внести в международные «черные» и «серые» списки
С момента начала Специальной военной операции ВС РФ в различные международные организации от властей Украины неоднократно поступали требования включить Российскую Федерацию в свои «черные» или «серые» списки.
В частности, официальный Киев настаивал на включении России в «черный список» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF).
Как Schmidt&Schmidt писал ранее, FATF в 2023 году приостановила членство России, выразив несогласие с ее политикой в отношении Украины, однако не увидела оснований для понижения антиотмывочного рейтинга официальной Москвы.
В FATF все это время подчеркивают, что для включения России в «серый» или «черный» список необходим консенсус со стороны всех членов Группы. Межправительственный орган Группы включает в себя 40 участников — в том числе, Китай, Индию, Бразилию, Южную Африку и Саудовскую Аравию.
На заседаниях пленарной недели FATF в октябре 2025 года статус Российской Федерации остался неизменен.
Позиция FATF влияла не статус РФ и в других международных перечнях. Дело в том, что многие организации и национальные правительства в своих оценках ориентируются как раз на аналитку FATF. Долгое время такой же политики придерживался и Европейский Союз, — несмотря на то, что Европарламент призывал включить РФ в европейский «черный список». Однако теперь подходы руководства ЕС изменились.
Что означает включение России в «черный список» ЕС
Пресс-релиз о включении Российской Федерации в «черный список» ЕС появился на портале Еврокомиссии 3 декабря 2025 года. Немногим ранее о планах ЕК сообщили несколько ведущих западных СМИ.
Для того, чтобы «обойти» позицию FATF, руководство ЕС организовало «многоступенчатую» схему. 8 июля 2025 года Еврокомиссия приняла Делегированный регламент (ЕС) 2025/1393. Он обязывает Комиссию завершить к концу 2025 года обзор третьих стран, не включенных в списки FATF, но чье членство приостановлено.
Целью является оценка необходимости внесения изменений в список ЕС по борьбе с отмыванием денег на основе этого обзора
— официально поясняет Еврокомиссия.
Однако при этом очевидно, что регламент был специально «подогнан» под случай с Россией. Тем не менее, Еврокомиссия этого прямо не признала, а зашла «с другой стороны», публично заявив, что «поскольку Россия подпадает под действие данного делегированного регламента.
Комиссия провела техническую оценку, используя четко определенные методологии и информацию, полученную из открытых источников, от компетентных органов государств-членов и Европейской службы внешнеполитической деятельности». А уже по итогам, был «сделан вывод» о том, что Россия соответствует критериям для отнесения к перечню высокорисковых стран.
Это демонстрирует нашу твёрдую решимость защищать целостность финансовой системы ЕС
— заявила еврокомиссар по финансовым услугам Мария Луис Альбукерке.
Теперь конкретные меры против России должны будут утвердить Европарламент и Евросовет. Скорее всего, они примут свои решения на протяжении месяца.
Внесение в финансовый черный список влечет за собой значительное ужесточение контроля за финансовыми операциями организаций и лиц из РФ, в частности, обяжет финансовые учреждения усилить комплексную проверку всех транзакций. Решение ЕС заставит банки принять дополнительные меры по снижению рисков
— констатируют западные СМИ.
Они подчеркивают, что Российская Федерация теперь будет находиться в одном перечне с КНДР и Ираном.
По мнению экспертов, включение РФ в «черный список» ЕС приведет к ужесточению финансовой изоляции России со стороны европейских государств и коммерческих структур. В известной мере, это может вызвать «напряжение» и в третьих странах, опасающихся повышенного внимания со стороны европейских финансовых разведок.
Решение Еврокомисии будет означать для России также определенные репутационные издержки, которые могут привести к новым ограничениям в сфере доступа к новым технологиям и кредитам, а также — к некоторому ухудшению инвестиционного климата.
С другой стороны, Россия благополучно существует с 2022 году в условиях беспрецедентных в мировой истории санкций, в том числе — со стороны Евросоюза. Поэтому даже включение в «черный список» вряд ли принципиально изменит что-то с технической точки зрения. Скорее, это попытка давления, исходящая из соображений пиара с прицелом на стратегическую перспективу.
На обыденном уровне сложности могут возникнуть у физических и юридических лиц из РФ, пользующихся финансовыми услугами в третьих странах (например, в ОАЭ). Те из финучреждений, которые активно взаимодействуют с Европой, могут во избежание неприятностей ограничить операции для россиян.
«Обратной стороной» нового решения может стать усложнение жизни российским прозападным общественникам и журналистам, многие из которых сейчас проживают за рубежом. Финансовые учреждения не всегда могут с полной достоверностью дать подробную оценку статусу конкретного лица, и в таких случаях будут решать вопрос формально — по признаку гражданства.
В любом случае, учитывая беспрецедентность принимаемых Евросоюзом мер, пытаться стопроцентно прогнозировать их результаты, пока что преждевременно.
Что такое торговый реестр?
В нашем видео мы рассказываем, что такое торговый реестр и что можно сделать, чтобы проверить контрагента.
Если вам необходимо проверить вашего иностранного контрагента, обращайтесь в компанию Schmidt&Schmidt.
Мы предоставляем услуги по получению выписок из торговых реестров более чем в 100 странах мира.
