Швейцарские управляющие активами призвали власти страны остановить запуск реестра бенефициаров компаний, ссылаясь на потенциальные проблемы с безопасностью. Об этом пишет The News.
Как Швейцария создает свой реестр бенефициаров
Как Schmidt & Schmidt писал ранее, в Швейцарии происходит одна из самых масштабных реформ корпоративного сектора в истории страны. Она сосредоточена на прозрачности информации о бенефициарных собственниках компаний и на изменении подхода к контролю некоторых нефинансовых видов коммерческой деятельности.
Исторически Швейцария долгое время имела один из самых «закрытых» режимов функционирования корпоративного и финансового секторов, из-за чего страну, несмотря на ее респектабельный статус, эксперты относили к офшорным юрисдикциям.
Система противодействия отмыванию грязных денег в Швейцарии опиралась не на государственные органы и не на общественный контроль, а на финансовых посредников — в первую очередь, на банки. Текущая реформа предполагает системный сдвиг в этой сфере.
Обязательства по обеспечению прозрачности перед государством будут возложены непосредственно на сами юридические лица, а антиотмывочные проверки распространятся на нефинансовый сектор.
На содержание реформы влияет стремление властей Швейцарии соответствовать международным антиотмывочным стандартам — и, в первую очередь, рекомендациям FATF.
Ключевой составляющей реформы на данном этапе должно стать создание федерального Реестра прозрачности бенефициарных владельцев, который будет вестись в электронном виде Федеральным управлением юстиции.
Согласно проекту, который с октября должен быть воплощен в жизнь, швейцарские корпорации (AG/SA) и SICAV, а также общества с ограниченной ответственностью (GmbH/Sàrl), кооперативы и другие подпадающие под действие реформы организации обязаны идентифицировать, проверять и постоянно поддерживать информацию о своих конечных бенефициарных владельцах (UBO).
Под бенефициарами понимаются конечные собственники, контролирующие не менее 25% капитала либо прав при голосовании.
Реестры бенефициаров уже были внедрены под влиянием FATF во многих странах мира. Однако, часть правительств затем пошли на попятную. Так, хотя Евросоюз долгое время находился в авангарде повышения уровня корпоративной прозрачности, Суд ЕС запретил делать реестры бенефициаров полностью публичными из соображений безопасности, защиты конфиденциальности и реализации права на частную жизнь.
По мнению представителей бизнеса, обнародование персональных данных предпринимателей в привязке к информации о коммерческих активах, делает их мишенями для вымогателей, мошенников и других представителей криминалитета.
Великобритания, вышедшая из состава ЕС до решения Европейского Суда, сохранила публичный реестр бенефициаров, и склоняет к созданию аналогичных инструментов свои заморские владения. Но в большинстве стран-членов Евросоюза доступ к реестрам бенефициаров осуществляется теперь на основании подтверждения законного интереса к данным. Например, запрашивать их могут журналисты в рамках антикоррупционных расследований.
Власти Швейцарии, принимая решение о создании реестра бенефициаров компаний, решили сделать его полностью закрытым для широкой общественности. По замыслу швейцарских законодателей, запрашивать информацию в реестре имеют право только уполномоченные государственные структуры — в частности, правоохранительные органы.
Кроме того, доступ к Реестру прозрачности в рамках исполнения своих обязанностей могут запрашивать юристы и нотариусы. Но в этом случае они оказываются связаны профессиональной тайной — полученная ими информация не может быть разглашена.
Руководители компаний обязаны следить за тем, чтобы данные в реестре были полными и достоверными. За нарушение правил акционеров могут лишить их прав, а сами компании — ликвидировать или оштрафовать на сумму до 500 тыс. швейцарских франков.
Почему бизнес Швейцарии против реестра бенефициаров, и причем здесь Лихтенштейн
На днях Швейцарская ассоциация управляющих активами обратилась к официальному Берну с просьбой приостановить запуск нового реестра прозрачности, запланированный на 1 октября 2026 года.
Ассоциация предупредила правительство, что концентрация информации о конечных владельцах более чем 500000 компаний и других юридических лиц в одном месте создаст привлекательную цель для киберпреступников.
При этом, представители Ассоциации ссылаются на недавний печальный опыт Лихтенштейна. Там хакеры взломали «Реестр экономически правомочных лиц» (реестр бенефициаров) Княжества, получили доступ к содержащейся в нем информации и похитили данные примерно 31000 компаний, фондов и трастов. Личности и мотивы злоумышленников до сих пор не установлены.
Лихтенштейн — одно из богатейших государств в мире. Он привлекает иностранных инвесторов высоким качеством финансовых услуг и низкими налоговыми ставками. Взлом реестра стал болезненным ударом по имиджу страны. Эксперты назвали произошедшее позорным случаем.
Экономически Швейцария во многом напоминает Лихтенштейн. Ее богатство в значительной мере зиждется на конфиденциальности и высоком качестве работы финансового сектора, привлекающих иностранных инвесторов.
Для Швейцарии ставки особенно высоки, поскольку на финансовый сектор страны приходится около 9 процентов ВВП, и она остается одним из крупнейших в мире центров трансграничного частного капитала
— пишет Financial Times в статье Мерседес Рюль «Швейцарские управляющие активами призывают отложить регистрацию собственников после взлома серверов в Лихтенштейне».
Ассоциация управляющих активами направила министру юстиции Швейцарии Беату Янсу письмо, в котором предупредила его об опасностях, с которыми сопряжен сбор конфиденциальной чувствительной информации в централизованной базе.
Исполнительный директор Ассоциации Вивьен Джейн заявила Financial Times, что внедрение нового реестра следует приостановить для проведения официальной оценки безопасности после инцидента в Лихтенштейне. «Репутация нашего финансового центра под угрозой», — добавила она.
Реестры прозрачности содержат крайне конфиденциальную информацию и поэтому требуют особенно строгих мер защиты… Очень важно поддерживать самые высокие стандарты защиты данных и кибербезопасности
— заявили в Ассоциации.
В правительстве Швейцарии пока заявили, что с серьезностью относятся к инциденту, имевшему место в Лихтенштейне, но реестр все равно планируют запустить.
Противодействие запуску «реестра прозрачности» со стороны представителей швейцарского бизнеса уже привлекло внимание антикоррупционных экспертов. Они считают, что раскрытие информации о бенефициарах компаний поможет противодействовать отмыванию грязных денег. Но противники реестра настаивают на своем.
Задержка внедрения не будет означать отказ от прозрачности. Это будет означать обеспечение прозрачности без создания несоразмерных рисков
— цитирует Financial Times слова управляющего директора компании по управлению активами WMM Group и вице-президента Швейцарской ассоциации управляющих активами Фабио Помы.
Он напомнил, что, например, Соединенные Штаты Америки недавно свой реестр бенеифициаров ликвидировали.
Если даже США пересмотрели свою модель, вполне уместно задаться вопросом, почему Берн, особенно после предупреждающего сигнала из Лихтенштейна, должен обязательно внедрять реестр прозрачности уже 1 октября
— заметил Фабио Пома.
Управляющий партнер цюрихской компании по управлению активами WHVP Джейми Врийхоф, которую цитирует Financial Times, считает: события в Лихтенштейне и США укрепили аргументы в пользу того, чтобы Швейцария воздержалась от дальнейших действий в направлении запуска реестра.
Для меня выгода практически равна нулю, а риски потенциально чрезвычайно высоки
— сказала она.
Существует мнение, что ограничение доступа к чувствительной информации решает проблему безопасности, но с этим согласны далеко не все.
Например, главный операционный директор швейцарской компании по управлению активами Probus Pleion Патрик Юмберт-Верри не считает, что ограничение доступа устраняет основной риск.
Доступ не будет публичным, но информация где-то будет… Если произойдет крупная утечка, все будет точно так же, только на этот раз в Швейцарии
— подчеркивает он в комментарии FT.
Чем завершиться дискуссия, пока не ясно. Инвестиционный климат в Швейцарии сильно зависит от уровня конфиденциальности в корпоративном и финансовом секторе. Поэтому за призывами управляющих активами явно стоят серьезные силы. Но внедрение реестра бенефициаров происходит на уровне закона, поэтому «отыграть» ситуацию назад будет непросто.
Что такое торговый реестр?
В нашем видео мы рассказываем, что такое торговый реестр и что можно сделать, чтобы проверить контрагента.
Если вам необходимо проверить вашего иностранного контрагента, обращайтесь в компанию Schmidt & Schmidt.
Мы предоставляем услуги по получению выписок из торговых реестров более чем в 100 странах мира.
