Европейское банковское управление (European Banking Authority — EBA) распространило свои Рекомендации по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма на поставщиков услуг в сфере криптовалют (Crypto-asset service providers — CASPs). В них теперь перечисляются факторы «отмывочного» риска и меры по их снижению, которые необходимо принимать во внимание участникам крипторынка.
В заявлении на сайте EBA говорится, что поставщики услуг в сфере криптовалют могут использоваться при совершении финансовых преступлений, включая отмывание грязных денег и финансирование терроризма. При этом риски именно в криптовалютной отрасли особенно высоки из-за скорости передачи активов и высокого уровня анонимности.
«Важно, чтобы CASPs осознавали данные риски, и принимали меры, которые эффективно их снижают», — говорится в заявлении EBA.
Новые поправки призваны помогать участникам криптовалютного рынка определять уровень риска при сотрудничестве с тем или иным клиентом и юрисдикцией, либо при приобретении продуктов. По словам представителей EBA, рекомендации создадут условия для того, чтобы CASPs лучше понимали своих клиентов, а их деятельность была наименее уязвима для отмывания денег. Руководство ЕС для участников криптовалютного рынка также включает в себя описание конкретных мер по противодействию отмывания грязных денег — и, в том числе, использование инструментов анализа блокчейна.
Помимо рекомендаций, предназначенных самим CASPs, документ теперь содержит инструкции для других кредитно-финансовых учреждений, которые оказывают услуги участникам криптовалютного рынка.
Расширяя сферу действия своих Рекомендаций на CASPs, Европейское банковское управление гармонизирует антиотмывочную нормативную базу ЕС.
Крайний срок, по прошествии которого компетентные органы Евросоюза должны начать сообщать о соблюдении новой редакции Рекомендаций, составит два месяца со дня публикации их переводов на всех официальных языках ЕС.
