Центробанк Российской Федерации официально опубликовал и вынес на независимую антикоррупционную экспертизу проект порядка надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ требований относительно размещения ими в специальных базах персональных данных клиентов.
Само внесение информации в базы осуществляется согласно пункту 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно его положениям, банки с универсальной лицензией обязаны, а банки с базовой лицензией имеют право после проведения идентификации клиента размещать регистрационную информацию в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единой информационной системе для хранения биометрических данных.
Центробанк планирует закрепить порядок осуществления надзора в нормативной форме указания своего председателя. Данный документ должен предоставить сотрудникам ЦБ РФ официальное право проводить проверки банков на предмет соблюдения процедуры размещения информации и полноты размещенных данных. При этом они смогут запрашивать в финансовых учреждениях необходимые документы и информацию, включая персональные данные. Сами проверки должны проводиться в соответствии с требованиями законодательства РФ. Указание вступит в силу через десять дней после его подписания.
Фактически ЦБ получает дополнительные полномочия для проверки того, являются ли проходящие регистрацию лица теми, за кого они себя выдают, и для контроля за использованием сотрудниками банков персональных данных клиентов. Это может расширить инструментарий для противодействия мошенничеству и отмыванию грязных денег.
