Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов провел в 2023 году масштабную кампанию по проверке деятельности финансовых организаций страны на предмет соблюдения мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. В ближайшем будущем проверки будут проводиться еще активнее. Об этом сообщают местные СМИ.
Всего за 2023 год ЦБ провел 181 выездную проверку лицензированных финорганизаций. При этом проверяющие наложили на банки, обменные пункты, агентов по проведению денежных переводов и страховые компании за нарушение антиотмывочных нормативных требований штрафов на общую сумму свыше 113 млн дирхамов (около 30 млн долларов США). Это на 39 млн дирхамов больше, чем в 2022 году.
Для частного сектора Центробанк организовал около 40 информационных мероприятий по обучению обмену данными и оценке рисков. Их охват составил порядка 35 тыс. человек.
По мнению представителей СМИ, активность ЦБ стала одним из важнейших факторов, позволивших Объединенным Арабским Эмиратам покинуть серый список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF).
«Объявление FATF о завершении ОАЭ внедрения необходимых стандартов и соблюдения рекомендаций отражает твердую приверженность ОАЭ борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это подчеркивает усилия, прилагаемые различными комитетами, организациями и национальными органами по борьбе с финансовыми преступлениями, включая Центральный банк и Национальный комитет по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконных организаций», — заявил средствам массовой информации управляющий Центробанком ОАЭ Халед Мохамед Балама.
По словам руководителя отраслевой программы Moody's Analytics Мохамеда Дауда, исключение Объединенных Арабских Эмиратов из серого списка FATF повысит доверие к национальным финансовым операциям, и, как следствие, — приведет к снижению межбанковских комиссий, а также — к активизации торговли и росту объемов инвестиций.
В свою очередь в ЦБ ОАЭ подчеркнули, что цель принимаемых регулятором мер — обеспечение целостности и безопасности финансовой системы страны. В 2022—2023 годах местное подразделение финансовой разведки обработало 8300 запросов от правоохранительных органов и отправило в прокуратуру для рассмотрения 710 технических отчетов, в основном, касавшихся запросов на проведение поисковых мероприятий, замораживание средств или организацию взаимодействия с международными организациями.
