Министерство финансов США определило перечень лиц, которые получат доступ к информации, содержащейся в реестре бенефициарных собственников бизнеса. Согласно новому правилу, опубликованному ведомством, Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США FinCEN, начиная с февраля 2024 года, станет поэтапно раскрывать данные о реальных собственниках американского бизнеса финансовым учреждениям и правоохранительным органам.
В полный перечень ведомств войдут федеральные агентства, занимающиеся разведкой, вопросами национальной безопасности и борьбы с преступностью; правоохранительные органы на уровне штатов, муниципалитетов и племен по решению суда; иностранные правоохранительные органы, согласно критериям, определенным властями США; финансовые учреждения, отвечающие требованиям по проведению комплексной проверки клиентов; офицеры и сотрудники Министерства финансов США. На каждую категорию будут распространяться собственные протоколы безопасности и конфиденциальности.
The Wall Street Journal цитирует высокопоставленного сотрудника FinCEN, утверждающего, что новая база данных гарантирует использование правоохранителями и финучреждениями информации о бенефициарах бизнеса с целью привлечения к ответственности злоумышленников. При разработке правила использовались предложения, полученные в ходе консультаций с общественностью. При обеспечении информационной безопасности будут применяться высочайшие стандарты, которые использует в своей работе федеральное правительство. Данные вопросы будут контролировать специальные службы, отвечающие за внутреннюю безопасность.
Reuters уточняет, что право на доступ к реестру бенефициаров будут иметь не только банки, но и другие финансовые учреждения — включая компании, оказывающие различные кредитные услуги, и казино.
«Изменение позволит финансовым учреждениям использовать информацию о бенефициарной собственности, полученную от FinCEN, для целей, выходящих за рамки соблюдения правила FinCEN…, включая поддержание своих программ по борьбе с отмыванием денег (AML), проверки санкций, а также подачи отчетов о подозрительной… деятельности», — цитирует агентство заявление директора Сети Андреа Гацки.
Последнее слово в вопросе объемов и сроков предоставления доступа к содержащейся в реестре информации будет оставаться за FinCEN. В феврале 2024 года такая возможность будет предоставлена лишь небольшой группе ключевых пользователей.
Напомним, что в сентябре 2022 года FinCEN опубликовала Правила предоставления отчетности с датой вступления в силу 1 января 2024 года.
Согласно этим Правилам, определенные корпорации, компании с ограниченной ответственностью и другие аналогичные организации, называемые «отчитывающимися компаниями», обязаны сообщать информацию о бенефициарных владельцах, которые владеют или контролируют такие организации, а также о заявителях компаний, создающих или регистрирующих их.
Эти требования направлены на обеспечение доступа к данным о бенефициарных владельцах для правоохранительных и регулирующих органов с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
