Финансовые учреждения Нидерландов договорились о компромиссе с центральным банком страны по вопросу применения процедуры «Знай своего клиента». Об этом сообщает издание NL TIMES со ссылкой на Ассоциацию нидерландских банков.
В Нидерландах в последние годы действовали жесткие правила, разработанные центробанком с целью предотвращения использования финансовой системы страны в криминальных целях. Однако, по мнению руководства местных банков, эти правила — расплывчаты, неконкретны и избыточны. Из-за них даже хорошо знакомые финансовым учреждениям добропорядочные клиенты вынуждены были проходить сложную процедуру проверки при открытии новых счетов. По этой причине кредитно-финансовые учреждения вынуждены были тратить миллиарды евро и содержать десятки тысяч дополнительных сотрудников.
Однако, согласно новым договоренностям, подробным проверкам в Нидерландах будут подвергаться только клиенты, находящиеся в зоне риска в контексте отмывания грязных денег и финансирования терроризма.
Одной из конкретных уступок центробанка Нидерландов стала отмена полноценных проверок для клиентов местных банков после траты денег на территории «сомнительных» стран, если они находились там в отпуске, а их расходы не превышали уровень, характерном для обычных туристов.
Достигли компромисса с регулятором нидерландские банки и в вопросе проверок бенефициаров компаний. Для клиентов с низким или нейтральным уровнем финансовых рисков достаточно будет подтвердить стандартные сведения, запрошенные банком из реестра компаний. Углубленную проверку с дополнительными вопросами будут проходить только те из клиентов, которые считаются подверженными высоким рискам.
В Ассоциации банков утверждают, что уточнения к правилам позволят финучреждениям реже беспокоить добропорядочных клиентов, а сам цетробанк сможет не распылять свои силы и сосредоточиться на выявлении реальных рисков.
