30 мая 2024 года Совет ЕС принял новый пакет правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщает официальный портал Совета.
«Новые, более строгие правила укрепят наши системы в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма… У мошенников, организованной преступности и террористов не останется возможности для легализации своих доходов через финансовую систему», — заявил министр финансов Бельгии Винсент Ван Петегем.
Новый регламент впервые в истории ЕС унифицирует антиотмывочные меры по всей Европе. В заявлении Совета утверждается, что таким образом «закрываются лазейки для мошенников».
Правила теперь распространяются на новые субъекты— в частности, на представителей крипто-сектора, торговцев предметами роскоши и футбольные клубы.
Регламент устанавливает более жесткие требования к комплексной проверке клиентов, регулирует контроль бенефициарной собственности, устанавливает лимит в 10 тыс. евро на наличные платежи.
В заявлении Совета также говорится, что новые правила улучшат организацию национальных систем борьбы с отмыванием денег, устанавливая четкие правила совместной работы подразделений финансовой разведки и надзорных органов.
Регламент предусматривает создание нового Европейского управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA), которое будет иметь прямые и косвенные надзорные полномочия над организациями с высоким уровнем риска в финансовой сфере.
Учитывая трансграничный характер финансовых преступлений, новый орган повысит эффективность антиотмывочной системы путем создания интегрированного механизма с национальными надзорными структурами для осуществления контроля в финансовом секторе. AMLA также будет координировать деятельность национальных финансовых разведок, и оказывать им поддержку в наблюдении за нефинансовыми секторами экономики. Управление сможет накладывать денежные санкции на нарушителей антиотмывочных мер.
Кроме того, Совет принял отдельную директиву, гарантирующую правоохранительным органам возможность работать с информацией о банковских счетах в Европе через единую «точку доступа». Эта директива также включает в себя унификацию формата банковских выписок.
После публикации в Официальном журнале ЕС новые правила вступят в законную силу. Их реализация будет происходить поэтапно на протяжении трех лет. AMLA начнет работать во Франкфурте с 2025 года.
