Совет ЕС согласовал новое положение и директиву по борьбе с отмыванием денег. После их окончательного утверждения на уровне Евросоюза вступит в силу новый свод правил в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Новые правила будут распространяться на весь криптовалютный сектор. Всех поставщиков услуг в данной сфере обяжут проводит комплексные проверки своих клиентов — как фактов, связанных с транзакциями, так и их личных данных. Это требование будет касаться всех транзакций на сумму от 1000 евро. Совет также ввел специальные «усиленные меры осмотрительности» для проверки трансграничных корреспондентских отношений.
Под действие дополнительных мер контроля также попадут торговцы драгоценностями и антиквариатом, ювелиры и часовщики.
Для наличных платежей планируется установить максимальных порог на уровне 10 тыс. евро. Причем, государства-члены ЕС на своей территории получат право снижать его еще больше.
«Черные» и «серые» списки стран будут составляться с учетом выводов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. ЕС будет максимально быстро реагировать на появление новых государств в перечнях ФАТФ.
Совет ЕС решил добиваться от корпоративного сектора полной прозрачности в вопросах бенефициарной собственности. Причем, не только по признаку формального владения через посредников, но и исходя из того, кто осуществляет реальный контроль над компанией. Процедура идентификации и проверки бенефициаров бизнеса в новых правилах расписана максимально точно.
Согласно рекомендациям Совета, государства-члены ЕС должны обеспечить доступ к реестрам бенефициарных собственников любому физическому или юридическому лицу, демонстрирующему законных интерес. Причем, к числу таких лиц будут причислены журналисты и представители организаций гражданского общества.
Кроме того, новые правила уточняют полномочия надзорных органов, минимальный объем информации, находящейся в распоряжении структур финмониторинга, и механизм взаимодействия между различными органами власти.
