Американские банкиры недовольны тем, что власти Соединенных Штатов хотят ввести для них ограниченный доступ к базам данных бенефициарных владельцев коммерческих компаний.
Американская ассоциация банкиров обнародовала официальное заявление, в котором назвала «фатально ошибочной» позицию Министерства финансов США по поводу системы доступа к будущему реестру бенефициаров. Эта база данных, содержащая информацию о реальных владельцах всего американского бизнеса, должны начать работать в январе 2024 года под эгидой Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network — FinCEN).
Как пишет The Wall Street Journal, ранее Американская ассоциация банкиров была одним из ключевых сторонников нового реестра, так как рассчитывала, что его внедрение позволит сократить расходы финансовых учреждений на проверку клиентов в рамках «антиотмывочных» процедур.
Однако разработанная Минфином система доступа к корпоративным данным заставила банкиров изменить свое отношение к проекту, так как казначейство предложило обеспечить прямой неограниченный доступ к реестру только своим сотрудникам (в том числе, в целях налогового администрирования), а также — представителям агентств, занятых обеспечением национальной безопасности, разведкой и правоохранительной деятельностью. Банкам же Минфин предлагает обеспечить доступ только по запросу и с согласия проверяемого клиента. Представители финучреждений заявили, что считают такую систему неэффективной и не позволяющей должным образом выявлять подозрительные транзакции.
В свою очередь правозащитники и представители малого бизнеса, наоборот, опасаются за сохранность конфиденциальных персональных данных, которые будут аккумулироваться в реестре. Они утверждают, что в результате утечек личная информация предпринимателей может попасть к злоумышленникам.
Кроме того, эксперты указывают на то, что власти США еще не проработали механизм проверки подаваемой в реестр информации. Как будет решаться эта проблема, пока не ясно.
Реестр бенефициаров в Соединенных Штатах планируется создать в рамках реализации «Закона о корпоративной прозрачности», принятого Конгрессом США в 2021 году.
