С начала июля текущего года заработает так называемый «банковский светофор». Центробанк будет сообщать финансовым учреждениям, к какой группе риска относится та или иная компания. И от этого будет зависеть прохождение её платежей.
В рамках платформы ЦБ «Знай своего клиента» все фирмы будут разделены на группы по уровню риска подозрительных операций. В «зеленую группу» попадут представители бизнеса с низким уровнем риска, в «желтую» — со средним, а в «красную» — с высоким.
Для определения конкретной группы будут оцениваться руководители и учредители, характер и вид деятельности, количество счетов, аффилированность с организациями, подозреваемыми в отмывании денег и т.п. Информация об уровне риска будет обнародоваться на сайте Центробанка.
По информации СМИ, «зеленые» компании будут спокойно проводить любые платежи, «жёлтым» можно будет отказывать в открытии счетов, а у «красных» счета в принципе будут заблокированы для любых расходных операций, кроме обязательных платежей. «Высокорисковым» фирмам придется либо доказывать свою добросовестность, либо ликвидироваться.
