Министерство финансов Ирландии представило законопроект о введении центральной базы данных платежных счетов, банковских счетов и сейфовых ячеек.
В середине февраля стало известно, что Ирландия планирует реализовать требования AMLD 4 и ввести реестр банковских ячеек и счетов. Это значит, что финансовые учреждения должны будут направить в реестр имя, адрес, а также дату рождения владельца счета клиента и его бенефициаров, а также IBAN, имя счета, дату открытия счета и, если применимо, дату закрытия счета.
Для сейфовых ячеек в реестр направляется следующая информация: имя, адрес и дата рождения арендатора.
Напомним, что банкам и финансовым организациям запрещено создавать или поддерживать анонимные сейфовые ячейки с тех пор, как в 2021 году была принята Пятая директива ЕС (5AMLD).
Важно отметить, что представленная информация будет храниться не менее 5 лет после закрытия счета или истечения срока аренды сейфа. Также будет создан механизм, позволяющий подразделению финансовой разведки Ирландии (Financial Intelligence Unit, FIU) искать информацию и делиться ею с другими органами финансовой разведки по всему ЕС.
Четвертая Директива по борьбе с легализацией преступных доходов (AMLD 4) была разработана для укрепления защитных мер ЕС против отмывания денег и финансирования терроризма, а также обеспечения соответствия законодательства ЕС международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Группы разработки финансовых мер противодействия легализации преступных доходов (FATF).
