Комитет по экономическим вопросам Европейского парламента предлагает ограничить платежи в налоговые гавани и проверять личность людей даже при платежах между нехостинговыми кошельками.
В начале апреля Европарламент планирует проголосовать за запрет анонимности криптоплатежей.
Согласно действующему законодательству, получатель платежа должен быть идентифицирован для любого банковского перевода на сумму более 1000 евро (1099 долларов США). Национальные правительства блока уже заявили, что хотят отказаться от этого нижнего предела при распространении правил на криптоактивы — на том основании, что крупные транзакции могут быть просто разбиты на более мелкие — практика, известная как «смёрфинг».
В законопроекте проводится различие между криптоактивами в целом, токенами, привязанными к активам (ART), также называемыми «stable coins», и e-money токенами, которые в основном используются для платежей. В следствие принятия закона, по мнению представителей Еврокомиссии, потребители будут лучше информированы о возможных рисках на рынках криптовалют, затратах и сборах на территории ЕС.
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) будет контролировать выпуск токенов, привязанных к активам, тогда как Европейское банковское управление (EBA) будет отвечать за надзор за e-money токенами.
Комитет по экономическим вопросам также готов включить криптовалютные переводы на собственные или частные кошельки (так называемые нехостинговые кошельки) для проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) и остановить криптовалютные переводы между ЕС юрисдикциями, подпадающими под высокие риски отмывания денег и совершения преступлений.
На практике это может затруднить или сделать невозможными транзакции из Евросоюза в любую страну, которую посчитают налоговым убежищем (США, БВО, Турция, Россия, Гонконг), а также в такие места, как Иран и Каймановы острова, которые считаются «горячими точками» грязных денег.
