Заморские территории Великобритании - Гернси, остров Мэн и Джерси - объявили о том, что они отказываются от своих предыдущих обязательств по предоставлению публичного доступа к реестрам бенефициарной собственности компаний.
Это решение последовало за аналогичным заявлением Британских Виргинских островов, сделанным 8 декабря и основанного на решении Суда Европейского союза (CJEU), принятом в ноябре 2022 года. CJEU заявил, что неограниченный публичный доступ к таким реестрам представляет собой несоразмерную угрозу частной жизни и должен быть ограничен только теми, кто имеет «законный интерес» в этой информации.
Это решение привело к тому, что государства-члены ЕС теперь обязаны предоставлять доступ к своим реестрам бенефициаров только правоохранительным органам, учреждениям финансовых служб и другим лицам, имеющим такой законный интерес. Степень предоставления доступа по последнему из этих оснований варьируется в разных странах ЕС и в настоящее время рассматривается Европейской комиссией и государствами-членами ЕС.
Заявления заморских территорий и БВО заменяют обязательства, которые они взяли на себя в 2019 году, обязавшись ввести публичные реестры информации о бенефициарах, когда это станет мировым стандартом.
Тем не менее, они обязались работать над расширением доступа к своим реестрам «с учетом соответствующих изменений в ЕС и передовой международной практики». До конца 2024 года они предоставят доступ «обязанным организациям» - предприятиям, которые должны проводить проверку клиентов в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег (AML). Будут предусмотрены «соответствующие меры предосторожности для эффективного управления любым вмешательством в права частной жизни».
Они также «разработают и предоставят доступ к законным интересантам в сжатые сроки». Определение законного интереса разрабатывается с учетом передовой международной практики, включая окончательную доработку Шестой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая ожидается в начале 2024 года. Итоговые предложения будут вынесены на рассмотрение парламентов заморских территорий не позднее четвертого квартала 2024 года и будут реализованы в «разумные» сроки.
Аналогичная политика заложена в законопроект Каймановых островов о прозрачности бенефициарной собственности 2023 года, принятый парламентом 23 ноября 2023 года. Закон содержит положение, позволяющее кабинету министров юрисдикции принимать нормативные акты, обеспечивающие ограниченный доступ общественности к определенной информации о бенефициарах.
Решение заморских территорий Великобритании и Каймановых островов вызвало неоднозначную реакцию. Некоторые эксперты считают, что это решение может затруднить борьбу с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Другие же считают, что оно является разумным компромиссом между защитой частной жизни и прозрачностью.
