Государственная Дума РФ поддержала в финальном третьем чтении законопроект, позволяющий Федеральной налоговой службе исключать из единого государственного реестра юридических лиц компании и ИП (ЕГРЮЛ/ЕГРИП) субъектов предпринимательской деятельности, если они будут отнесены регулятором и банками к зоне высокого риска. Этот вопрос обсуждался законодателями еще с 2011 года. Теперь принятый Госдумой законопроект должен быть одобрен Советом Федерации.
С 2022 года в России заработала «Антиотмывочная платформа» Центробанка «Знай своего клиента». К ней подключились все российские банки. Отечественный бизнес при этом был разделен на платформе на три рисковые категории: низкую, среднюю и высокую. Аналогичные оценки своим клиентам обязаны выставлять все финансово-кредитные учреждения. Такую схему мониторинга начали неофициально называть «антиотмывочным светофором».
Согласно новому законопроекту, принятому Госдумой, «высокорисковые» компании и предприниматели (те, кто были уличены в проведении сомнительных операциях) выделяются в особую правовую категорию и будут подлежать исключению из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, так как в реестрах содержатся юрлица и предприниматели, имеющие право на проведение экономических операций. Для исключения коммерческая структура должна получить негативные оценки, как от ЦБ, так и от банков.
После того, как банк отнесет субъекта предпринимательской деятельности к числу высокорисковых, администрация финансового учреждения обязана уведомить клиента об этом в течении пяти суток. Тот, в свою очередь, получает право обжаловать решение в межведомственной комиссии при Центробанке, в состав которой входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банковских и бизнес-объединений.
Согласно оценкам парламентариев, «проблемными» окажутся не более 0,1—0,2% субъектов российского бизнеса.
