Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) может принять решение о понижении рейтинга Российской Федерации по выполнению рекомендаций Группы в части касающейся регулирования криптоактивов. Об этом пишет РБК со ссылкой на заявление статс-секретаря, заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Германа Негляда, сделанное им во время круглого стола «Криптовалюта и будущее цифровых финансов».
«Для более эффективного противодействия этому виду преступности регуляторные меры должны быть приняты. Мы неоднократно говорили о том, что решение этого вопроса, конечно, затянулось. На прошлой неделе в Китае состоялось пленарное заседание Евразийской группы по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма — в нее входят, кроме стран постсоветского пространства, Индия, Китай, — где рассматривался в том числе отчет о прогрессе Российской Федерации по выполнению рекомендаций FATF», — цитирует РБК слова Негляда.
Заместитель директора российской финансовой разведки отметил, что FATF настоятельно советует всем государствам снижать риски, связанные с оборотом криптоактивов путем их регулирования.
«Судя по всему, рейтинг наш по соответствующей рекомендации будет понижен, поскольку этот закон до настоящего времени у нас не принят ни с точки зрения регулирования криптобирж, криптообменников, ни с точки зрения их запрета. Это еще один повод нам ускорить эту работу», — заявил статс-секретарь Росфинмониторинга.
По мнению представителей финансовой разведки России, использование криптоактивов в криминальных целях в РФ является фактором повышенного риска. Его уровень можно снизить двумя основными путями: регуляторным и технологическим.
«Что касается регуляторного метода, это в первую очередь регулирование оборотов криптовалюты за счет включения криптобирж, криптообменников в число сообщающихся объектов, сотрудничающих организаций по нашему антиотмывочному законодательству. Это означает, что такие организации должны выполнять обязанности, идентичные банкам. А именно — идентификация клиентов, хранение данных об операциях, взаимодействие с Росфинмониторингом», — пояснил Негляд.
При этом он лично отдает предпочтение не блокированию использования криптовалют в России, а их регулирование, так как в РФ многие люди и компании на сегодняшний день располагают криптоактивами.
К технологическим средствам снижения «крипторисков» статс-секретарь Росфинмониторинга отнес, в частности, программный комплекс «Прозрачный блокчейн», созданный отечественной финансовой разведкой. Он предоставляет возможность мониторить операции с примерно двадцатью различными криптовалютами, и уже используется на практике российскими силовиками при расследовании уголовных правонарушений. В том числе, он помог в расследовании заказанного с помощью криптовалюты убийства и ряда экономических преступлений.
В РФ сейчас отсутствует официальное регулирование криптоактивов. Нормативный процесс идет, однако у Центробанка и Минфина существует разница во взглядах на организацию оборота криптовалют.
Членство официальной Москвы в FATF сейчас приостановлено. Однако Группа продолжает оценивать, как Россия выполняет ее рекомендации.
