Нидерландская банковская ассоциация (Nederlandse Vereniging van Banken — NVB) меняет свой подход к контролю за политически значимыми лицами (Politically exposed person — PEP) в ходе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщает издание NL TIMES.
Нидерландским финансовым учреждениям рекомендуют уделять больше внимание фактическому профилю рисков конкретного клиента, но в целом быть менее «агрессивными» в ходе проверок.
В настоящее время NVB совместно с Центробанком и Министерством финансов Нидерландов работают над тем, чтобы определить реальный риск столкновения политически значимых лиц с коррупционными проявлениями в зависимости их от конкретного положения.
В Ассоциации пояснили, что банки смогут действовать более взвешенно, руководствуясь пропорциональностью рисков для клиента с учетом его индивидуальных особенностей. Опираясь на имеющуюся информацию, сотрудники финансового учреждения будут действовать сообразно ситуации, и не предпринимать чрезмерных усилий по контролю за человеком, имеющим низкий уровень коррупционных рисков, несмотря на формальный статус PEP.
«Исследование… должно быть сосредоточено на клиенте, а не на третьих лицах. Таким образом, банки могут ограничить ненужные запросы информации и документации, а также уменьшить воздействие на клиентов», — говорится в заявлении NVB.
В законе Нидерландов, регулирующем политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, уже есть положения, обязывающие банки проявлять должную осмотрительность при работе с политически значимыми лицами.
В то же самое время, в NVB считают важным, чтобы контроль, в целом, был сохранен.
«Риски, связанные с политическими деятелями, заключаются в том, что они могут... злоупотреблять своим государственным служебным положением в личных целях и… использовать финансовую систему для отмывания доходов от этого злоупотребления служебным положением… В силу своих функций они могут иметь доступ к государственным фондам, контроль над государственными тендерами и распределением общественных работ в частный сектор. Это делает PEP уязвимыми для взяточничества и коррупции», — подчеркнули в Ассоциации.
