Центральный банк РФ направил кредитным и некредитным финансовым организациям информационное письмо о рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций. Документ размещен на официальном сайте ЦБ России.
Согласно тексту письма, результаты мониторинга состояния финансового рынка страны и осуществления ЦБ надзорной деятельности «свидетельствуют о сохранении интереса к рынку цифровых валют среди клиентов финансовых организаций». Ранее Центробанк уже отмечал, что «распространение цифровых валют в Российской Федерации сопряжено с высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы, а также рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма».
Исходя из всего вышеизложенного, Центробанк «считает необходимым» свести к минимуму участие финорганизаций в деятельности, которая «может способствовать осуществлению операций с цифровыми валютами», сопряженным с соответствующими рисками.
При этом ЦБ настоятельно рекомендует российским финансовым организациям, распространяя информацию о своих услугах (и, в том числе, в рекламе) исключить обнародование любых данных о возможности «совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют».
Синхронно на сайте ЦБ появились «Методические рекомендации по усилению контроля за отдельными операциями клиентов – физических лиц». В них также говорится о том, что Центробанком выявляются операции с цифровыми валютами, значительная часть из которых «проводится путем переводов денежных средств (электронных денежных средств) между физическими лицами по их банковским счетам» через криптовалютные обменники и криптовалютные биржи. При этом используются счета и электронные платежные средства, открытые на подставных лиц.
В связи с этим ЦБ рекомендует кредитным организациям «осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов или операций с использованием предоставленных им электронных средств платежа в целях установления клиентов-физических лиц», а также обеспечивать повышенное внимание к операциям физлиц, запрашивать у них дополнительную информацию и документы, проводить по их операциям углубленные проверки, учитывать полученные данные при оценке степени риска.
Об официальной реакции банков на новые рекомендации пока не сообщается, но уже очевидно, что ситуация вокруг купли-продажи криптовалют станет более напряженной.
