Некоторые изменения 5-го раунда оценок будут включать: значительно более короткий цикл взаимной оценки; больший акцент на основных рисках; ориентированный на результат новый процесс последующей оценки, который будет сосредоточен на конкретных действиях по борьбе с отмыванием денег.
В конце апреля 2022 года ФАФТ выпустила четвертый стратегический обзор. Обзор, обобщенный в отчете, показал, что большинство стран добились прогресса в улучшении технического соответствия рекомендациям ФАТФ, но многие все еще испытывают трудности. По словам ФАТФ, некоторые сталкиваются с «существенными проблемами» при принятии эффективных мер в соответствии с рисками, с которыми они сталкиваются.
Особые трудности возникают при расследовании и судебном преследовании громких трансграничных дел и предотвращении использования анонимных подставных компаний и трастов в незаконных целях. Более того, постоянно возникают новые угрозы, которым необходимо противодействовать изменениями в законодательстве и правоприменении.
Таким образом, следующий пятый цикл оценок будет иметь структуру, отличную от четвертого. Пятый раунд оценок будет проводиться в течение шестилетнего цикла, что значительно короче предыдущих раундов, которые в среднем длились десять лет. Факторы, определяющие последовательность пятого раунда оценок, будут включать элементы, связанные с риском, такие как время, прошедшее с момента последней оценки, общие риски в стране и относительный размер экономики и финансового сектора.
А новая методология оценивания будет состоять из двух основных частей:
- Оценка технического соответствия правовой и институциональной базы страны, полномочий и процедур компетентных национальных органов конкретным требованиям из рекомендаций ФАТФ. Это основные конструктивные блоки по построению системы противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма.
- Оценка эффективности, которая будет принципиально отличаться от проверки на техсоответствие. Оценивается адекватность выполнения рекомендаций ФАТФ. Определяется степень достижения страной определенного набора результатов, имеющих центральное значение для построения надежной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Основное внимание при оценке эффективности будет уделяться степени, в которой правовая и институциональная база дает ожидаемые результаты.
В оценках мероприятий ПОД (AML) больше внимания будет уделяться основным рискам, чтобы страны и оценщики, проводящие их обзор, сосредоточили свое внимание на областях, где риски наиболее высоки, а не только на областях с низким уровнем риска, где сравнительно легче начать расследование и добиться вынесения обвинительных приговоров. Также будет уделяться больше внимания эффективности, чтобы гарантировать, что страны реализуют законы, правила и политику ПОД.
Более того, сам процесс взаимной оценки будет увеличен на месяц, чтобы дать время для расширенного анализа рисков и масштабирования, а также привести его в соответствие с рисками, с которыми сталкивается каждая страна.
Процесс оценки будет включать взаимодействие между оценочной группой и оцениваемыми странами для разработки ограниченного числа стратегических ключевых рекомендуемых действий (KRA) и дорожной карты KRA, чтобы направлять оцениваемую страну к более эффективному осуществлению мер. Когда отчет о взаимной оценке будет принят, ФАТФ направит письмо соответствующему министру, в котором будет представлена дорожная карта KRA и ожидания ФАТФ в отношении улучшений, которые должны быть сделаны в ходе последующих действий.
Каждая юрисдикция должна будет отчитаться перед ФАТФ через три года после принятия отчета о взаимной оценке. Ожидается, что за это время они полностью или в значительной степени решат все KRA и улучшат техническое соответствие всем Рекомендациям, по которым они были признаны несоответствующими или частично соответствующими.
Применение «расширенных мер» ФАТФ в будущем будет инициироваться автоматически, если страна не сможет полностью или в значительной степени решить все KRA, изложенные в ее дорожной карте. Эти усиленные меры будут включать «миссию высокого уровня» для определения политической приверженности и публикации публичного заявления ФАТФ. Ожидается, что следующий раунд взаимных оценок начнется в 2025 году с шести-семилетним циклом.
