Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмонитринг) подготовила рекомендации для адвокатов, нотариусов, доверительных собственников, а также лиц, оказывающих бухгалтерские и юридические услуги, по выполнению законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Текст «памятки» уже размещен в отечественных базах правовых документов.
Действие рекомендаций распространяется на такие ситуации, как сделки с недвижимостью, управление деньгами, ценными бумагами и другим имуществом, а также банковскими счетами, создание юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица.
В рекомендации напоминается о необходимости разрабатывать правила внутреннего контроля (ПВК) и назначать специальных должностных лиц (СДЛ), ответственных за их реализацию.
Согласно памятке, адвокаты, нотариусы, лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, а также другие субъекты статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны регистрировать личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга. Через личный кабинет до них доводятся перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решения о замораживании денежных средств или иного имущества, уведомления о включении организаций или физических лиц в перечни связанных с террористическими организациями. Там же содержится информация о присвоенных индикаторах риска и показателях дистанционного мониторинга, а также сведения о типологиях и рисках отмывания денег и финансирования терроризма.
Сами субъекты статьи 7.1 передают в Росфинмониторинг через личный кабинет информацию, предусмотренную антиотмывочным законодательством.
При проведении идентификации клиента, его представителя или бенефициарного собственника бизнеса проводятся следующие мероприятия: установление и фиксирование идентификационных данных (анкетирование), проверка по перечням (экстремистов, террористов, публичных должностных лиц, выходцев из стран, не выполняющих требования FATF, замороженного имущества и т.д.). Документы, необходимые для идентификации клиента, подлежат хранению не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
В рамках изучения клиента субъекты статьи 7.1 принимают меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также по определению источников происхождения денежных средств и иного имущества. Они обязаны оценивать степень риска совершения клиентом подозрительных операций и относить клиента к одной из групп риска. Также они должны оценивать возможности использования новых услуг и программно-технических средств в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Субъекты статьи 7.1 обязаны выявлять операции, которые могли или могут быть осуществлены в целях отмывания денег или финансирования терроризма. После этого принимается решение либо о признании сделки подозрительной, либо о ее дополнительном изучении, либо об информировании Росфинмониторинга. Они не имеют права совершать операции со средствами лиц из «рисковых» перечней, и обязаны их замораживать.
Также памятка содержит информацию о проведении обучения сотрудников и сохранении конфиденциальности данных.
