Международный валютный фонд опубликовал доклад, в котором назвал отмывание денег угрозой мировому финансовому сектору и призвал к борьбе с трансграничными незаконными доходами.
Эксперты МВФ констатировали, что международная финансовая преступность никуда не денется. По их мнению, представители криминалитета используют возможности глобальной финансовой системы для перемещения грязных денег через границы и уклонения от ареста. Преступники, уклоняющиеся от уплаты налогов, осуществляющие коррупционную деятельность и торгующие наркотиками, испытывают потребность в отмывании средств, и это создает предпосылки для процветания данной криминальной отрасли. От проблем в этой сфере не застраховано ни одно финансовое учреждение, и ни одно государство.
В МВФ подчеркнули, что банки, как стражи финансовой системы, непрестанно противодействуют отмыванию денег и финансированию терроризма, но национальные усилия сосредоточены в первую очередь на внутренних рисках, и из-за этого правоохранители оказываются на шаг позади злоумышленников. В свою очередь ресурсы банковских регуляторов — ограничены, и не всегда используются оптимально.
Представители МВФ рассказали о своем проекте, в рамках которого осуществлялось углубленное антиотмывочное сотрудничество с восемью странами Северной Европы и Балтии (Данией, Эстонией, Финляндией, Исландией, Латвией, Литвой, Норвегией и Швецией). Его результаты продемонстрировали, что борьба с отмыванием денег находится за пределами возможностей какой-либо отдельной страны, и что государства должны вместе внедрять инновации на международном уровне, чтобы найти решение данной проблемы.
Сотрудники МВФ постоянно расширяют набор инструментов, чтобы помочь членам Фонда сосредоточиться на противодействии трансграничным незаконным потокам. Используя технологии машинного обучения и анализа данных, они изучают движение финансов, получают представление о глобальной ситуации и определяют индикаторы потенциальных макрокритических сценариев отмывания денег.
Сотрудничая со странами Северной Европы и Балтии, представители МВФ использовали эти инструменты, чтобы улучшить выявление конкретными странами нестандартных финансовых потоков, требующих тщательного изучения. Эти инструменты расширяют возможности по концентрации внимания на возникающих угрозах. Отслеживание финансовых потоков также позволяет ключевым агентствам по борьбе с отмыванием денег разрабатывать меры по усилению контроля за необычными транзакциями, связанными с высокорисковыми юрисдикциями.
Потрясения, связанные с отмыванием денег, приводят к таким банковским проблемам, как резкое падение цен акций, рост кредитных рисков, сокращение депозитов и повышение стоимости затрат на страхование. Причем, негативные последствия затрагивают не только финансовое учреждение, непосредственно пострадавшее в результате отмывания денег, но и другие банки региона.
Преступники находят банки привлекательными из-за их обширных трансграничных сетей, межбанковских связей, а также продуктов и услуг, при помощи которых можно отмывать деньги.
Эксперты МВФ подчеркивают: крайне важно, чтобы национальные регуляторы, которые контролируют усилия банков по борьбе с отмыванием денег, могли видеть более широкую картину при осуществлении надзора за ними. Они должны анализировать риски, исходящие от нерезидентов, и принимать меры для противодействия отмыванию денег на международном уровне. Это требует более тесного международного сотрудничества, чем то, которое налажено в наши дни.
В будущем функционирование глобальной банковской системы потребует более активного сбора трансграничных данных, чтобы лучше понимать и смягчать риски отмывания грязных денег. Национальным правительствам важно обмениваться информацией о преступных посягательствах, а регуляторам — бдительно следить за новыми участниками международного финансового рынка, например, за такими, как поставщики услуг криптоактивов.
Эксперты МВФ призывают власти отдельных стран инвестировать в меры по предотвращению отмывания денег, до того, как скандал «окажется у них на пороге».
