Власти Казахстана готовятся реализовать обширный перечень мер, направленный на противодействие отмыванию «грязных» денег.
Что такое отмывание денег, и как с ним бороться
Отмывание денег — это придание правомерного вида владению незаконными финансовыми средствами, полученными в результате совершения преступления.
Представители организованной преступности и коррупционеры по очевидным причинам не могут открыто объяснить общественности истинное происхождение денег, позволяющих им вести роскошный образ жизни.
При этом, в практике правоохранительных органов покупка дорогой недвижимости, автомобилей премиум-класса, драгоценных аксессуаров, предметов искусства и других предметов роскоши людьми, не имеющими подтвержденных доходов, является признаком противоправной деятельности. На таких лиц, как правило, в первую очередь обращают внимание сотрудники правоохранительных органов, спецслужб и фискальных структур. Скромный чиновник или безработный, который неожиданно приобрел себе особняк либо пригласил на свадьбу к дочери поп-звезду, с большой долей вероятности может получать доходы от противоправной деятельности.
Поэтому представители преступных синдикатов и недобросовестные политики уже достаточно давно научились подбирать убедительные объяснения происхождению своих капиталов: легальный бизнес с неконтролируемым объемом доходов, подарки, гонорары, перепродажа с якобы высоким дисконтом различных активов, доходы от аренды недвижимости.
Считается, что одними из первых перевели такую деятельность в организованное русло американские гангстеры в первой половине ХХ века. По одной из версий, сам термин «отмывание денег» возник из-за использования оргпреступными группировками автоматических прачечных для объяснения происхождения средств, полученных на самом деле от вымогательства и бутлегерства.
В связи с тем, что реальный объем выручки прачечных очень тяжело контролировать, к нему приписывались значительные суммы средств от противоправной деятельности, за счет которых представители криминалитета могли легально покупать себе предметы роскоши и учреждать официальные предприятия.
Также при легализации преступных денег использовались кафе и рестораны, выставочные залы и картинные галереи, отели, туристические агентства, апартаменты, мебельные и канцелярские магазины, ставки на спорт, антикварные лавки и многие другие виды бизнеса, позволяющие получать слабо контролируемые доходы наличными средствами. В последние годы для легализации криминальных средств также используются криптовалюты.
Особенно сильно нуждаются в отмывании денег оргпреступные группировки, которые занимаются систематической криминальной деятельностью, дающей высокие доходы: торговлей наркотиками, оружием и людьми, вымогательством, мошенничеством. Кроме того, они актуальны для коррумпированных политиков, получающих взятки и «откаты», а также заводящих на выгодные контракты подконтрольные им подставные компании. Последние могут объяснять происхождение средств доходами от бизнеса родственников. Зачастую, чтобы надежно скрыть маршруты движения средств, используются офшорные компании.
Лица, отмывающие деньги, делятся на две большие группы: тех, кто делает это для себя, и тех, кто занимается легализацией средств на профессиональной основе для третьих лиц. Отмывание денег наносит огромный комплексный вред мировой финансовой системе и отдельным государствам: оно поощряет криминалитет совершать новые преступления, затрудняет возмещение ущерба от противоправной деятельности, приводит к потере бюджетных средств.
Для координирования международных усилий по борьбе с отмыванием денег в 1989 году на саммите «большой семёрки» в Париже была создана международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF).
На национальном уровне с отмывание грязных денег борются подразделения финансового мониторинга (финансовой разведки), спецслужбы, отделы и управления по борьбе с организованной преступностью, фискальные структуры.
К антиотмывочным мерам относится декларирование доходов и расходов, сбор финансовой отчетности, контроль за банковскими переводами и крупными покупками, чековый контроль, установление бенефициаров компаний, использование специального аналитического программного обеспечения, валютные ограничения, оперативная работа правоохранительных органов.
Какие антиотмывочные меры планирует принимать Казахстан
Антиотмывочная деятельность Казахстана считается одной из наиболее эффективных в рамках Евразийской группы по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма. Тем не менее, официальная Астана продолжает ее совершенствовать.
Как сообщает Zakon.kz, 7 ноября 2025 года правительство Казахстана официально утвердило комплекс мер, направленных на снижение рисков легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Он, в частности, включает в себя следующие мероприятия:
- Выработка типологии использования подставных лиц (дропов) в схемах вывода и обналичивания финансовых средств;
- Организация информационной кампании «Не стань дропом!»;
- Проведение стратегического анализа операций, связанных с выводом денег за рубеж по фиктивным договорам;
- Выработка предложений по усилению фискального контроля за внешнеэкономическими контрактами, предусматривающими 100% предоплату;
- Выработка методики расчета легализации денег, полученных преступным путем;
- Выработка методики обнаружения признаков необоснованного богатства через приобретение дорогостоящей недвижимости при отсутствии задекларированных или подтвержденных легальных доходов;
- Определение признаков подозрительности по операциям, связанным с куплей-продажей автомобилей и другие меры.
Всего комплекс включает в себя 44 мероприятия. Правительственное постановление вступает в силу 22 ноября.
Как в Казахстане планируют усилить контроль движения средств через нотариусов
Минюст Казахстана инициировал официальные общественные консультации по изменениям правил работы нотариусов. Проект соответствующего документа размещен на платформе Legalacts. Его обсуждение будет продолжаться до 24 ноября 2025 года.
Проект предполагает расширение обязанностей нотариусов по информированию органов финмониторинга о рисковых сделках. В том числе, нотариусов обяжут уведомлять государство о сделках, которые предположительно могут быть связаны с распространением оружия массового уничтожения.
Изменения связаны с выполнением нового Закона «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения», принятого 19 сентября 2025 года.
Власти Казахстана подчеркивают, что изменения в нормативную базу необходимы для приведение ее в соответствие с действующим законодательством.
Что такое торговый реестр?
В нашем видео мы рассказываем, что такое торговый реестр и что можно сделать, чтобы проверить контрагента.
Если вам необходимо проверить вашего иностранного контрагента, обращайтесь в компанию Schmidt&Schmidt.
Мы предоставляем услуги по получению выписок из торговых реестров более чем в 100 странах мира.
