Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»». Он был принят Государственной Думой 24 октября 2023 года и одобрен Советом Федерации 25 октября 2023 года.
Согласно выводам Государственно-правового управления, закон направлен на совершенствование порядка исключения юридических лиц из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), а также порядка исключения индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).
Федеральная налоговая служба получила право исключать из реестров компании и предпринимателей, которым присвоена высокая категория риска на антиотмывочной платформе Центробанка «Знай своего клиента».
Вопрос оценки государством бизнес-рисков в сфере отмывания денег и блокирования работы таких предприятий обсуждался в России с 2011 года. Антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» при ЦБ РФ начала действовать в 2022-ом.
Как уже сообщал портал Schmidt & Schmidt ранее, к платформе были подключены российские банки. Отечественный бизнес при этом был разделен на платформе на три рисковые категории: низкую, среднюю и высокую. Аналогичные оценки своим клиентам обязаны выставлять все финансово-кредитные учреждения. Такую схему мониторинга начали неофициально называть «антиотмывочным светофором».
Согласно новому законопроекту, принятому Госдумой, «высокорисковые» компании и предприниматели (те, кто были уличены в проведении сомнительных операциях) выделяются в особую правовую категорию и будут подлежать исключению из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, так как в реестрах содержатся юрлица и предприниматели, имеющие право на проведение экономических операций. Для исключения коммерческая структура должна получить негативные оценки, как от ЦБ, так и от банков.
После того, как банк отнесет субъекта предпринимательской деятельности к числу высокорисковых, администрация финансового учреждения обязана уведомить клиента об этом в течении пяти суток. Тот, в свою очередь, получает право обжаловать решение в межведомственной комиссии при Центробанке, в состав которой входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банковских и бизнес-объединений.
По оценкам экспертов, абсолютному большинству российских компаний и предпринимателей нечего опасаться. Под риском прекращения регистрации окажутся не более 0,1—0,2% представителей отечественного бизнеса.
