Президент России Владимир Путин подписал закон, разрешающий разменивать банкноты на сумму до 40 000 рублей без паспорта. Ранее без предъявления документов можно было обменивать банкноты и монеты только на сумму до 15 000 рублей.
19 ноября был подписан закон, который разрешает финансовым организациям не проводить идентификацию граждан, если они хотят обменять или заменить банкноты на сумму до 40 тысяч рублей. Поправки внесены в 115-ФЗ (закон о борьбе с отмыванием и финансированием терроризма).
После вступления закона в силу идентификацию физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будут проводить при проведении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене повреждённых банкнот на сумму, не превышающую 40 тысяч рублей. Кроме того, планируется проводить упрощённую идентификацию клиента, если операции проводятся на сумму от 40 до 100 тысяч рублей.
Однако отметим, что за кредитными организациями сохраняется право на проведение полной идентификации клиента при возникновении любых сомнений в легитимности таких операций
Изменения обусловлены общемировой экономической тенденцией, направленной на упрощение экономического оборота, в том числе свободного "плавания" наличных денежных средств. Важно учитывать, что с момента принятия последних антиотмывочных мер, касающихся обмена валюты, курс рубля по отношению к доллару и евро претерпел значительные изменения.
