Объединение инвесторов написало открытое письмо в Минфин США, в котором заявило, что раскрытие личной информации может поставить под угрозу семьи бенефициаров, а также что их конфиденциальность «имеет первостепенное значение».
Неделю назад, 10 февраля 2022 года, Объединение Private Investor Coalition (PIC) направило письмо в Минфин США с протестом против раскрытия информации о бенефициарах семейных фондов (в США - семейный офис).
Ранее Минфин США предложил включить новые положения в Закон о корпоративной прозрачности, требующие от иностранных и американских корпораций, LLC, а также других организаций, раскрывать данные о бенефициарах
Семейный офис (family office) — частная независимая организация, оказывающая услуги семьям в связи с управлением семейным имуществом и другими активами. Семейные офисы управляют благосостоянием нескольких (обычно до десятка) семей, которые передают в управление имущество стоимостью порядка 10-15 млрд долларов США. Традиционно семейные офисы получали вознаграждение в соответствии с приложенными «усилиями», хотя на сегодняшний день оплата рассчитывается прямо противоположным путём и зависит от процента стоимости активов или прибыли. Традиционно один семейный офис предоставлял услуги одной семье. Однако на сегодняшний день, юридические компании предоставляют свои услуги в данной сфере неограниченному кругу лиц. Хотя остаются те офисы, которые обслуживают определенный круг семей.
PIC утверждает, что раскрытие личной информации может поставить под угрозу семьи, организовавшие family office. Обязательная к раскрытию информация, должна содержать в себе:
- имя,
- дату рождения,
- адрес и копию документа, удостоверяющего личность бенефициара,
будет храниться в закрытой государственной базе данных, но, как утверждает Объединение инвесторов, риск раскрытия информации все еще остается.
«Когда конфиденциальные данные хранятся в одном месте, случай утечки данных больше зависит от условия, «когда», чем «если» это произойдет»,
— говорится в сообщении PIC
Американские регулирующие органы заострили своё внимание на семейных офисах после прошлогоднего краха Archegos Capital Management - семейного офиса бывшего управляющего хедж-фонда Билла Хванга. Семейные офисы не обязаны регистрироваться в качестве инвестиционных консультантов или раскрывать активы, поскольку они управляют деньгами только членов семьи, а не внешних клиентов.
По словам Билла Вудсона, главы отдела стратегического консультирования по вопросам благосостояния в Boston Private, компании SVB Financial Group, предлагаемое правило казначейства и другие обсуждаемые меры регулирования вызвали “раздражение у семейных офисов, чьи бенефициары и администраторы считают усиленные меры агрессивными и ненужными”.
