26 июля 2022 года ФАТФ выпустила новое руководство по рискам, основанное на результатах недавней консультации по противодействию отмыванию денег (AML) в секторе недвижимости. Оценки ФАТФ показывают, что сектор недвижимости часто имеет «плохой уровень понимания» этих рисков и не в состоянии их смягчить.
Напомним, в 2021 году организация отметила, что отмывание денег с помощью недвижимости по-прежнему хорошо документируется юрисдикциями, входящими в ее состав, и решила переработать свое руководство с учетом новых вызовов. Для схем отмывания денег уязвимы даже сельскохозяйственные земли, а не только дорогостоящая жилая недвижимость. Коммерческая недвижимость особенно уязвима в связи с широким распространением юридических лиц и транспортных средств, используемых корпоративными покупателями и продавцами, которые ищут эту недвижимость для инвестиций и получения дохода.
Секретариат ФАТФ получил комментарии от 13 представителей частного сектора, в том числе от отраслевых профессиональных ассоциаций, юристов, поставщиков финансовых технологий, а также сектора некоммерческих организаций. Предоставленные отзывы в целом поддержали проект и его содержание.
Большинство комментариев и предложений касалось:
- Необходимости большей ясности в Руководстве в отношении его применимости к сектору недвижимости, а также смежным профессиям (юристы, нотариусы и финансовые учреждения);
- обеспечения дальнейшей гармонизации требований ПОД/ФТ, чтобы сектор мог работать с большей уверенностью за границей;
- призыва к фактическому и более эффективному внедрению риск-ориентированного подхода ФАТФ;
- применения рекомендаций R22 и R23 к более широким операциям с недвижимостью, таким как девелопмент недвижимости, сдача в аренду и другим, на которые в настоящее время Стандарты прямо не нацелены.
Пересмотренное руководство подчеркивает важность для сектора недвижимости повышения осведомлённости о рисках отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми он сталкивается. Оно включает рекомендации по эффективным мерам должной проверки клиентов, таким как доступ к информации об истинных бенефициарах сделки с недвижимостью.
