20 апреля 2022 года Госдума России приняла в третьем чтении законопроект, по которому кредитным организациям будет запрещено предоставлять компетентным органам иностранных «недружественных» государств информацию по их запросу без разрешения российских властей. Кроме того, предусматривается оперативное информирование Федеральной
службы по финансовому мониторингу и Банка России российскими кредитными организациями, получившими запрос от иностранных властей, о фактах получения таких запросов.
Законодатель отмечает: «законопроект разработан в целях минимизации рисков, связанных с принятием недружественными государствами изменений в национальные законодательные акты, направленные на получение от иностранных банков под угрозой штрафных санкций конфиденциальной информации, составляющей банковскую тайну».
Данный законопроект был внесен в Госдуму правительством ещё в июне 2021 года. Тогда он подвергся резкой критике со стороны Ассоциация банков. В объединении отметили, что банки не смогут выполнить требования российского закона, не нарушив требований американского, и наоборот. Закона США о полномочиях в области национальной обороны (National defence autorization act, NDAA) предполагает право американского Минфина и правоохранительных органов США запрашивать любую информацию у иностранных банков, которые имеют корсчета в американских кредитных организациях. Национальные законы не являются поводом для неисполнения требований США.
По NDAA, если российский банк не исполняет требования закона, то американские власти могут оштрафовать его на $50 000 за каждый день неисполнения запроса, а далее американский банк будет обязан прекратить операции с корреспондентскими счетами банка через 10 рабочих дней после уведомления о неисполнении требования американских властей.
