На данный момент мы регулярно получаем сообщения от физических лиц и компаний ставшими жертвами мошенников, использующих схемы, связанные с услугами по легализации документов.
Ниже мы опишем наиболее распространенные из них и призываем всех быть более внимательными.
1. Услуги легализации при переводе денежных средств от брокеров
Одна из наиболее частых схем, в которую попадают вкладчики недобросовестных форекс и криптовалютных брокеров и бирж.
Схема построена следующим образом: брокер сообщает клиенту, что после осуществления перевода денежных средств с его брокерского счета на его банковский счет, денежные средства были заблокированы банком и теперь необходимо произвести легализацию неких документов в стране регистрации брокера. Как правило, в качестве такой страны указываются отдалённые офшорные территории: Багамские острова, Доминиканская республика, Сейшелы. Зачастую недобросовестные брокеры указывают жертве, что они уже заказали услуги по легализации у какой-то известной на рынке компании (нередко упоминают при этом нашу компанию). Суммы в известных нам случаях мошенничества, которые брокеры требуют за легализацию, составляют 5-10 тысяч долларов США.
На данным момент мы получили информацию об участии в подобной мошеннической схеме о брокерских компаниях A1 Capitals, Phoenix Allianz Invest, SNG Capitals. Полагаю, что список подобных фэнтезийных имен может быть бесконечным.
Ранее мы писали уже об этой схеме здесь:
Хотели бы обратить внимание, что по этическим причинам мы не оказываем услуг форекс-брокерам и криптовалютным биржам. Просим наших клиентов внимательно проверять контрагентов до того, как осуществить перевод денежных средств на брокерский счет. Для этого у нашей компании есть специальный сервис, который позволяет проверить факт существования компании, ее историю и актуальный статус практически в любой стране мира. При этом стоимость такой услуги несопоставимо мала в сравнении с размером потерянных денежных средств.
Абсолютное большинство форекс-брокеров и бирж, которые нам приходилось проверять за последние годы – были или несуществующими компаниями, или совсем недавно зарегистрированными офшорными компаниями, в собственности которых был в лучшем случае почтовый ящик.
Общая сумма потерь, обратившихся к нам жертв мошенников за прошлый год, составляет как минимум 500 тысяч долларов США. И это только самая вершина айсберга.
2. Наследство от богатой тети
Эта схема стара как мир, пожалуй, нет того, кто еще не получал письма на электронную почту о том, что получил крупное наследство. Схема даже описана в Википедии под названием «Нигерийские письма». Тем не менее, мы регулярно сталкиваемся с такой схемой обмана.
Как правило жертве сообщается, что ее близкий родственник скончался и оставил крупное наследство. Но за оформления наследства нужно заплатить страховку, а также пошлины за легализацию документов. При этом мошенники охотно отправляют копии завещания и сертификаты на адвокатскую деятельность, хотя как правило очень неаккуратно изготовленные.
В одном из известных нам случаев, иностранный родственник сначала вступил с наследником в переписку через социальную сеть и только через несколько месяцев общения вдруг скончался и оставил наследство.
3. Крупный заказчик из далекой страны
Схема ориентирована на производственные компании и юридических лиц, причем жертвы обращаются к нам буквально со всего мира. Очень широкое распространение данная схема получила в период пандемии.
Как правило, к компании производящей некую продукцию поступает очень заманчивое предложение из некой очень далекой страны, как правило с ближнего Востока или Африки. В переписке предлагается закупить срочно продукцию предприятия на очень большую сумму. Как-правило, в переписке со стороны клиента участвует какое-то очень крупное (по его словам) государственное лицо, или представитель международной организации. Так в одном случае министр по вопросам ислама из Омана порядка двух месяцев вел переписку с российским производителем деревянных дверей, а в другом, руководитель комитета лиги африканских стран хотел закупать в России муку.
Переговоры быстро приходят к тому, что нужно срочно подписывать договор и производить оплату, НО, по законодательству страны клиента (по крайней мере он так говорит) договор обязательно должен быть подписан лично и легализован в стране нахождения клиента. То есть производителю дверей из РФ предлагается полететь на подписание в Оман или Гану. Страна может быть любая.
Для оказания посреднических услуг с целью подписания договора по рекомендации клиента в дело вступает некий местный адвокат или нотариус, который за небольшую сумму 7-15 тысяч долларов все на месте подпишет и легализует за производителя.
Разумеется, после поступления денежных средств на счет лже-юриста все участники закупок куда-то пропадают.
Таким образом, мы еще раз призываем всех, быть более бдительными. Простая проверка доменных имен из почты отправителей запросов была способна показать, что они не имеют никакого отношения к Оману или Гане, а запрос документов подтверждающих факт регистрации компании покупателя отпугнул бы мошенников еще на дальних подходах и сэкономил бы и время и деньги.
Не пренебрегайте проверкой контрагентов.
