С конца 2023 года российские нотариусы передали в Росфинмониторинг информацию о более чем 2 тыс. подозрительных доверенностей на открытие банковских счетов. Об этом сообщает портал Федеральной нотариальной палаты РФ со ссылкой на эфир РБК ТВ.
Переданные нотариусами данные позволили, в частности, выявить людей, которые передавали доступ к своим счетам мошенникам, отмывающим преступные доходы или похищающим чужие средства. Как отмечает ФНП, «работа нотариусов в так называемом антиотмывочном контуре в части исполнительных и иных документов вносит большой вклад в пресечение незаконных финансовых операций».
Используя данные людей, позволивших оформить на себя «подставной» счет, аферисты часто выводят средства жертв обмана. Это так называемые «безопасные счета», о которых рассказывают по телефону фальшивые «сотрудники службы безопасности банка», «главного управления МВД» или «следственного комитета».
Людей, которые открывают счета для других лиц, называют «дропперами». Нотариусы выявляют их на стадии оформления доверенности.
«Это чаще всего люди моложе 30 лет, которые просят оформить доверенность на проведение банковских операций сразу на широкий круг лиц — до 10 человек. Причем эти лица проживают в разных регионах и формально никак не связаны с доверителем», — пишет портал ФНП.
Обстоятельства оформления таких доверенностей указывают на то, что это явно не тот случай, когда человек передает управление счетом родным и близким при отъезде в командировку или отпуск.
«Для нотариуса любое совершенное нотариальное действие — это имущественная ответственность за результат. Поэтому нотариус всегда выясняет у заявителя, чего же тот на самом деле хочет. И в случае с доверенностью человек должен точно знать, что и кому он доверяет. Поэтому, если нотариус видит, что заявитель на самом деле даже не осознает, на кого он хочет оформить доверенность, возникает вопрос — зачем же тогда ее выдавать, тем более на обширный круг полномочий с банковскими операциями?», — цитирует портал ФНП заявление, сделанное в ТВ-эфире членом Комиссии ФНП по использованию информационных технологий, нотариусом Московской области Олегом Рзяниным.
На сегодняшний день нотариус имеет право отказать в оформлении «странных» доверенностей, сославшись на нехватку необходимых сведений или на то, что заявитель не осознает юридических последствий от своих действий. Однако уже в ближайшее время у нотариусов появится дополнительное основание для пресечения подозрительных операций — наличие признаков того, что доверенность оформляется с целью легализации доходов, полученных преступным путем.
«В скором времени появится закон, который расширит возможности нотариуса и даст ему возможность отказывать в совершении нотариальных действий при наличии подозрений. Сейчас постфактум нотариус может уведомить Росфинмониторинг, который, в свою очередь, уведомляет правоохранительные органы», — цитирует портал ФНП комментарий председателя Комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты, нотариуса города Москвы Дмитрия Точкина.
Присутствие нотариуса в гражданском обороте создает условия для пресечения широкого круга мошеннических действий.
