30 июня 2022 года Европейский парламент в предварительном порядке принял предложение Совета ЕC о распространении «правила контроля переводов» ФАТФ ("travel rule") на информацию, сопровождающую электронные переводы криптоактивов в качестве меры защиты от отмывания денег.
В соответствии с предложением поставщики услуг криптоактивов, работающие в ЕС, должны будут собирать и предоставлять полную информацию об отправителе и бенефициаре переводов криптоактивов, которые они осуществляют, чтобы их можно было отследить или заблокировать, независимо от стоимость сделки. Предусмотрены особые требования к передаче криптоактивов между поставщиками услуг криптоактивов и нехостинговыми кошельками.
Правило контроля переводов для криптопереводов было введено Рекомендациями 15 и 16 ФАТФ. Однако лишь немногие юрисдикции внедрили их из-за технических сложностей для крипто-транзакций, которые по своей структуре отличаются от электронных переводов, осуществляемых традиционными поставщиками платежных услуг.
Новое правило облегчит применение финансовых санкций против физических и юридических лиц, в отношении которых введены ограничительные меры, говорится в заявлении Совета ЕС. "Провайдеры услуг криптоактивов должны будут внедрить соответствующую внутреннюю политику, процедуры и средства контроля для снижения рисков уклонения от национальных и союзных ограничительных мер", - говорится в заявлении.
Предложение Совета ЕС также предусматривает создание нового органа по борьбе с отмыванием денег (Anti-money laundering Authority (AMLA)), действующего на всей территории ЕС. AMLA в своей работе будет делать акцент на противодействии трансграничному характеру преступлений, связанных с отмыванием денежных средств, полученных противоправным путем. Новый орган будет осуществлять координацию надзорной практики в финансовом секторе и непосредственно сам надзор за финансовыми учреждениями, чья работа сопряжена с высоким риском нарушений, в том числе – за трансграничными. Кроме того, AMLA будет отвечать за координацию деятельности подразделений финансовой разведки.
